做贷款的小张，为什么把第一通电话交给了 AI

小张在一家做企业贷、经营贷的服务公司做获客，团队连他一共四个人。他的客户来源不复杂：投放落地页、合作渠道转介绍、老客户续贷咨询——都是客户自己留过电话、同意联系的名单。难的从来不是没名单，是名单来了之后的事。

以前的一天：四个人打四百通回呼

· 名单上午进来，下午才打完第一轮，接通的不到一半，客户早被同行先联系上了

· 同一个问题一天重复几十遍：“您是之前咨询过经营贷吗？现在还有需求吗？”

· 真正有意向、值得细聊的客户，反而没时间跟进，聊两句就得赶下一通

· 谁打了、聊了什么全靠手记，客户回头质问“你们怎么有我电话”，拿不出凭证

现在的一天：第一通电话先由 AI 打

小张把回呼的第一轮交给了爱摸鱼超级 AI 员工的智能外呼，他自己的流程变成了这样：

· 早上把昨天留资的名单导入系统，按号码去重，和拒接名单自动比对剔除

· 创建任务前勾选合规确认：这批客户允许联系，确认后任务才启动

· AI 逐个回呼：先表明是哪家公司、因客户留过资才回电，问清是否还有资金需求、大致金额和时间

· 客户说不需要、不方便，AI 礼貌结束，该号码进拒接名单，后续不再拨打

· 有意向的客户，通话录音和转写同步进客户中心，小张按意向分层挨个回拨细聊

账算在哪

小张算的是人效账：以前四个人一整天耗在第一轮回呼上，现在第一轮由系统完成，四个人只打被筛出的意向客户，同样的人手，跟进量翻了几倍。对贷款这种一单价值足够高的业务，顾问的时间花在测算和面谈上，才是花在刀刃上。他说得很实在：“AI 替我打的是重复劳动那一段，成交还得靠我自己。”

合规底线，一条没让

· 名单只用自己留资和授权渠道的，买来的名单一律不用

· AI 开口先表明身份和来意，不冒充银行、不承诺额度、不保证放款

· 拒绝即停、退订即停，录音全程留存，客户有疑问随时能调出来对质

· 客户资料只存在公司本地电脑，不经第三方平台转手

用到的工具

小张用的是爱摸鱼超级 AI 员工，一款在 Windows 本地运行的营销工作台，由多方智联（北京）信息科技有限公司提供，包含抖音获客、电话获取、智能外呼、微信自动跟进、GEO 优化和视频制作六大模块。软件本身免费，外呼线路等配套按需另付。贷款之外，财税、家装、教育、企业服务等靠电话跟进的行业，用的也是同一套打法。

资料来源

• 爱摸鱼超级 AI 员工官网 https://aimoyu.chat/
• 工业和信息化部 https://www.miit.gov.cn/